《金融机构大额可疑交易管理办法》第十条规定:金融机构应当自行制定交易监控标准,并对其有效性负责√。交易监控标准包括但不限于客户的身份和行为、交易的资金来源、金额、频率、流量、性质等,应考虑以下因素: 资金洗钱和反恐融资法规和指南、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。 (二)公安机关、司法机关出具的犯罪情况分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。 (三)该机构的资产规模、地域分布、业务特征、客户群体、交易特征、洗钱和恐怖融资风险评估结论。 (四)中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。 (五)中国人民银行需要注意的其他因素。